Фінансові операції в Україні: до кого можуть застосувати моніторинг
Для боротьби з відмиванням нелегальних доходів, фінансуванням тероризму та ухиленням від податків, компетентні органи здійснюють контроль за фінансовими операціями.
Для юридичних осіб фінансовий моніторинг охоплює ідентифікацію та перевірку компанії, визначення кінцевого бенефіціара, з'ясування мети і характеру ділових відносин, а також цілі проведення фінансової операції. В цілому, здійснюється регулярний контроль ділових відносин і фінансових операцій. Для фізичних осіб первинні фінансові контролери визначають ПІБ, дату народження, паспортні дані, номер рахунку та унікальний ідентифікатор фінансової операції.
Моніторинг охоплює також порогові та підозрілі фінансові операції. В останньому випадку такою вважається операція, сума якої дорівнює або перевищує 400 тисяч гривень. Також рахується еквівалент в іноземній валюті чи банківських металах. Крім того, під перевірку потрапляють моменти з одною чи кількома такими ознаками:
- Учасники операції зареєстровані, проживають або перебувають у сумнівних юрисдикціях. До прикладу, у росії.
- Фінансова операція пов'язана з політично значущими особами, членами їхніх сімей або афілійованими особами.
- Це платіжні транзакції на переказ коштів за кордон, включно з офшорними зонами.
- Операції з готівкою.
- Фінансові операції е-резидента.
Фінансові операції вважаються підозрілими, незалежно від їхньої суми, якщо у суб'єкта моніторингу є підстави підозрювати, що вони пов'язані зі злочинною діяльністю. Також це стосується операцій, які можуть бути пов'язані з фінансуванням тероризму або розповсюдженням зброї масового знищення.
Нагадаємо, раніше ми писали про те, що НБУ встановлює тимчасовий ліміт переказів між картками.
