Финансовые операции в Украине: к кому могут применить мониторинг

Для юридических лиц финансовый мониторинг охватывает идентификацию и проверку компании, определение конечного бенефициара, выяснение цели и характера деловых отношений, а также цели проведения финансовой операции. В целом, осуществляется регулярный контроль деловых отношений и финансовых операций. Для физических лиц первичные финансовые контролеры определяют ФИО, дату рождения, паспортные данные, номер счета и уникальный идентификатор финансовой операции.

Мониторинг охватывает также пороговые и подозрительные финансовые операции. В последнем случае таковой считается операция, сумма которой равна или превышает 400 тысяч гривен. Также считается эквивалент в иностранной валюте или банковских металлах. Кроме того, под проверку попадают моменты с одним или несколькими такими признаками: 

- Участники операции зарегистрированы, проживают или находятся в сомнительных юрисдикциях. К примеру, в России. 
- Финансовая операция связана с политически значимыми лицами, членами их семей или аффилированными лицами.
- Это платежные транзакции на перевод средств за границу, включая оффшорные зоны.
- Операции с наличными деньгами.
- Финансовые операции е-резидента.

Финансовые операции считаются подозрительными, независимо от их суммы, если у субъекта мониторинга есть основания подозревать, что они связаны с преступной деятельностью. Также это касается операций, которые могут быть связаны с финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения.

Напомним, ранее мы писали о том, что НБУ устанавливает временный лимит переводов между картами.