Лимиты и три года хранения информации: в Украине хотят создать реестр «дропов»
В ВРУ зарегистрирован законопроект №14161, которым предлагается создать реестр «дропов». Так называют граждан, которые передают третьим лицам за вознаграждение доступ к реквизитам своих банковских карточных счетов.
Простыми словами, злоумышленники могут получать и переводить значительные суммы под маскировкой. Через эту систему вливаются деньги в нелегальный алкоголь, табак. Стали чаще фиксироваться случаи с кол-центрами и торговлей наркотиками.
«Обычно использование электронных платежных средств для этой деятельности растягивается во времени от одного до трех месяцев, суммы переводов по ним разделяются на незначительные суммы, проводимые как между разными счетами одного пользователя, так и между сетью не связанных пользователей (между разными «дропами») с целью усложнить схему или замаскировать поведение «дропа» и имитировать поведение обычного пользователя», – говорится в пояснительной записке к законопроекту.
Документ, в случае принятия, позволит создать правовой механизм для аккумуляции информации о лицах, чьи платежные операции необходимо взять под усиленный контроль. Также – для сбора свидетельств о предприятиях, которые пользовались махинацией.
Фигуранты реестра будут иметь лимиты на проведение операций и на количество счетов в одном финансовом учреждении. «Портрет» пользователя будет храниться в течение трех лет с даты последней записи.
«Никакие счета сразу закрывать никто не будет. Наоборот, помогут человеку получить информацию, что его карту используют преступники», - добавляют авторы.
Сейчас №14161 прорабатывается в профильном комитете Рады.
Напомним, ранее мы писали о том, что для борьбы с «дропами» в Украине могут усложнить закрытие ФЛП.
