В Украине отменили месячный лимит для переводов между картами, но действует меморандум между банками
В НБУ не пролонгировали действие лимита в 150 тыс грн для переводов с карты на карту для физлиц. Он действовал с октября прошлого года.
Представители регулятора отметили, что за указанный период специалисты смогли наработать решения, которые позволяют минимизировать роль платежной инфраструктуры в незаконной деятельности. В целом, удалось принять закон, увеличивающий штрафы для нарушителей действующих норм. Учреждения улучшили системы мониторинга операций, а правоохранители активно искоренили ряд сделок.
«Национальный банк и дальше будет мониторить ситуацию и работать над другими инициативами, которые усилят эффективность борьбы с преступными схемами с участием дропов, а также при необходимости принимать дополнительные меры в соответствии со своим регуляторным мандатом», - говорится в сообщении.
Напомним, что дропы - граждане, которые за деньги передают информацию о своих карточных счетах третьим лицам. Затем эти ресурсы использовались как «транзиты» для переводов и отмывания незаконных активов. Масштабы этой проблемы было трудно оценить из-за имитации поведения нормального клиента. Однако, в системе находились десятки тысяч «спящих» и активных счетов. Несколько крупнейших банковских ячеек в прошлом году разорвали отношения с более 80 тыс получателей сервисов из-за мутных схем. По анализу, через дропы могут проходить до 200 млрд грн в год.
Стоит отметить, что в декабре банки поддержали меморандум о прозрачности функционирования рынка платежных услуг. Подписанты обязались заниматься переводами на основе риск-ориентированного подхода. Лимиты не будут устанавливаться на операции украинцев, которые имеют подтвержденные источники доходов.
«В частности зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров, идентифицированных поставщиком платежных услуг, согласно требованиям постановления Правления Национального банка Украины от 24.02.2022 № 18 (с изменениями). Поставщики платежных услуг, подписавшие Меморандум, обязуются установить лимиты (которые также распространяются на переводы по реквизитам IBAN) на операции клиентов без документально подтвержденного дохода», - добавили в НБУ.
Больше о меморандуме мы давали здесь.
