Бдительный контроль: разъяснение от НБУ о том, какие действия могут привести к финансовому мониторингу
НБУ рекомендовал банкам усилить контроль за финансовыми операциями клиентов. В случае подозрительной активности финучреждение может попросить предоставить дополнительные документы для подтверждения легальности доходов, или временно заблокировать вашу карту.
В частности, под пристальным вниманием окажутся следующие действия:
- Частые снятия наличных. Клиенты, которые более трех раз в месяц наведываются в банкоматы, особенно за крупными суммами могут подлежать дополнительным проверкам.
- Частое оформление и быстрое погашение кредитов в наличной форме.
- Несоответствие доходов или поступления значительно выше среднего уровня в регионе.
- Неожиданные крупные переводы, особенно из-за границы, могут свидетельствовать о незаконной деятельности или попытке «отмыть» деньги.
- Крупные операции с наличными, которые превышают обычную финансовую активность клиента.
- Предоставление доступа к своему счету третьим лицам, что может быть признаком нелегального использования средств.
- Операции с рисковыми активами: криптовалютами, выигрышами в казино и средствами, полученными от политически значимых лиц, будут попадать под особое внимание.
В подтверждение происхождения средств могут потребовать следующие документы: декларации о доходах, договоры купли-продажи, свидетельство о наследстве и тому подобное. Если клиент не сможет их предоставить или если информация, все равно вызовет подозрения, счет могут заблокировать.
Обратите внимание, что все операции на сумму более 400 тысяч гривен подлежат обязательной проверке.
Напомним, что теперь действительность пенсионного удостоверения можно проверить онлайн.
- Частое оформление и быстрое погашение кредитов в наличной форме.
- Несоответствие доходов или поступления значительно выше среднего уровня в регионе.
- Неожиданные крупные переводы, особенно из-за границы, могут свидетельствовать о незаконной деятельности или попытке «отмыть» деньги.
- Крупные операции с наличными, которые превышают обычную финансовую активность клиента.
- Предоставление доступа к своему счету третьим лицам, что может быть признаком нелегального использования средств.
- Операции с рисковыми активами: криптовалютами, выигрышами в казино и средствами, полученными от политически значимых лиц, будут попадать под особое внимание. В подтверждение происхождения средств могут потребовать следующие документы: декларации о доходах, договоры купли-продажи, свидетельство о наследстве и тому подобное. Если клиент не сможет их предоставить или если информация, все равно вызовет подозрения, счет могут заблокировать. Обратите внимание, что все операции на сумму более 400 тысяч гривен подлежат обязательной проверке. Напомним, что теперь действительность пенсионного удостоверения можно проверить онлайн.
