Банки будут блокировать выдачу наличных с карточек при подозрительных операциях
Национальный банк потребовал от украинских банков тщательнее проводить финансовый мониторинг тех случаев, когда физлицо обналичивает деньги, поступившие от компании.
При подозрительных операциях (к примеру, когда пользователь систематически обналичивает крупные денежные поступления от юрлица) такие операции могут блокироваться до выяснения деталей платежа.
Такие схемы нередко служат прикрытием для отмывания денег или финансирования преступной деятельности, поэтому банки должны мониторить подобные операции. Такие предписания содержатся в телеграмме НБУ «О финансовых операциях по получению наличности».
Как объясняет директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий в комментарии изданию UBR, в подозрительных случаях банк должен сначала остановить движение по счету - не дать человеку, получившему крупную сумму денег, ни перевести её дальше, ни снять в банкомате либо через кассу. Затем банк должен связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки. Если человек сообщит, что компания предоставила ему материальную помощь для лечения, то от него потребуется предоставить направление медучреждения и счет за услуги.
